Lendavium hilft Finanzinstituten, die Antragsprüfung zu automatisieren, Antragstellerangaben zu verifizieren, Risiken zu bewerten und Prüfungsempfehlungen zu erstellen, schnell, konsistent und sicher.
Entwickelt für Banken · Kreditgenossenschaften · Privat- & KMU-Kreditgeber · Finanzierungsunternehmen
Kreditteams versinken in manueller Prüfung, während Antragsteller tagelang auf eine Antwort warten. Jede Stunde Analystenzeit und jedes übersehene Betrugssignal schmälert Marge und Wettbewerbsfähigkeit.
Manuelle Prüfung dehnt einfache Entscheidungen auf Tage aus, das frustriert Kreditnehmer und kostet Geschäfte an schnellere digitale Anbieter.
Tage statt MinutenGefälschte Gehaltsabrechnungen, manipulierte Kontoauszüge und widersprüchliche Angaben entgehen müden Prüfern und manuellen Kontrollen.
Verdeckte VerlusteJeder Antrag verbraucht Analystenstunden. Mehr Volumen bedeutet mehr Personal, und steigende Kosten pro Entscheidung.
Steigende Kosten / AntragErgebnisse variieren je nach Prüfer, Filiale und Auslastung. Eine inkonsistente Kreditpolitik erzeugt Risiken und regulatorische Angriffsfläche.
Richtlinien-DriftLendavium sitzt zwischen Antragseingang und Ihrem Kreditteam, automatisiert Datenerfassung, Verifizierung, Bewertung und Entscheidungsunterstützung und übergibt dann eine klare Empfehlung an einen Menschen für die endgültige Entscheidung.
Ein klarer, prüfbarer Weg, der die Automatisierung schnell hält und Ihr Kreditteam fest eingebunden lässt.
Anträge und Antragstellerdaten aus digitalen Kanälen oder Partnersystemen empfangen.
Zahlreiche Datenpunkte sofort zu einem strukturierten Antragstellerprofil analysieren.
Authentizität und Konsistenz von Kontoauszügen, Gehaltsabrechnungen und Belegen bewerten.
Einen automatisierten Bonitätsscore und eine Risikoempfehlung erstellen.
Kreditteams nutzen einen klaren Bericht, um zu genehmigen, abzulehnen oder weitere Informationen anzufordern.
Eine schnellere, sauberere und zuverlässigere Entscheidung, mit vollständigem Prüfpfad.
Die Kernmodule von Lendavium arbeiten zusammen, um einen Antrag vom Roheingang bis zur belastbaren, dokumentierten Entscheidung zu führen.
Kreditanträge und Antragstellerdaten aus digitalen Kanälen oder Partnersystemen empfangen.
Zahlreiche Datenpunkte sofort analysieren und ein strukturiertes Antragstellerprofil erstellen.
Antragstellerangaben mit zugelassenen öffentlichen und geschützten Quellen abgleichen, soweit rechtlich verfügbar.
Authentizität und Konsistenz von Kontoauszügen, Gehaltsabrechnungen und Belegen bewerten.
Für jeden Antragsteller einen automatisierten Bonitätsscore und eine Risikoempfehlung erstellen.
Einen klaren Bericht bereitstellen, mit dem Kreditteams genehmigen, ablehnen oder weitere Informationen anfordern.
Nachverfolgung und Monitoring von Kunden nach der Kreditzusage unterstützen.
Transparenz über Antragsvolumen, Genehmigungsquoten, Portfolio-Kennzahlen, Cashflow und Risikosignale.
Lendavium wurde entwickelt, um die realen operativen Probleme eines aktiven Kreditunternehmens zu lösen, Antragsflut, Betrugsrisiken sowie langsame, inkonsistente Entscheidungen. Jedes Modul existiert, weil ein echtes Kreditteam es brauchte.
„Wir haben die Prüfungsebene gebaut, die wir uns gewünscht hätten, und sie dann anderen Instituten zugänglich gemacht."
Von kleinen Banken, die veraltete Kreditprozesse modernisieren, bis zu Privatkreditgebern im Kampf gegen Betrug, Lendavium passt sich Ihrem Portfolio und Ihren Richtlinien an.
Ersetzen Sie langsame, manuelle Prüfung und veraltete Kreditprozesse durch eine automatisierte Entscheidungsebene, ohne Ihre Kernsysteme auszutauschen.
Bieten Sie Mitgliedern das schnelle, digitale Krediterlebnis, das sie erwarten, und behalten Sie zugleich die sorgfältige, mitgliederorientierte Risikohaltung bei, für die Sie bekannt sind.
Bei Privat-, Mikro- und Gehaltskrediten, wo Prüfkosten und Betrugsrisiko am höchsten sind, automatisieren Sie die Prüfungen, die Ihr Portfolio schützen.
Betriebsmittel, Rechnungsfinanzierung und kurzfristige Firmenkredite erfordern komplexe Datenanalysen. Lassen Sie Lendavium sie strukturieren und bewerten.
Point-of-Sale-Finanzierung, Ausrüstungsfinanzierung und Leasing brauchen schnelle, konsistente Kreditentscheidungen im Moment des Verkaufs.
Diese Kennzahlen sind validierten Betriebsdaten vorbehalten. Die angezeigten Werte sind Platzhalter, die vor der Veröffentlichung bestätigt werden.
Durchschnittliche Prüfzeit, vor vs. nach KI-Einführung.
Reduktion des manuellen Prüfaufwands pro Antrag.
Verbesserung des Antragsdurchsatzes.
Reduktion der Kosten pro geprüftem Antrag.
*Lendavium unterstützt Entscheidungs- und Prüfprozesse; endgültige Kreditentscheidungen können unter der Kontrolle des Kundeninstituts bleiben. Wir garantieren keine Verbesserung der Genehmigungsquote, keine Senkung der Ausfallrate und keine regulatorische Anerkennung, sofern nicht durch validierte Daten belegt. Leistungswerte spiegeln intern validierte Machbarkeitsnachweise wider.
Entwickelt für Institute in regulierten Umgebungen. Datenschutz, Zugriffskontrollen und Entscheidungsnachvollziehbarkeit sind strukturelle Merkmale, keine optionalen Erweiterungen.
Verschlüsselte Verarbeitung sensibler Antragstellerdaten, bei Übertragung und Speicherung, mit SSL ab Start.
Rollenbasierte Berechtigungen sorgen dafür, dass die richtigen Personen die richtigen Daten sehen, und nicht mehr.
Jede Entscheidung wird protokolliert und ist nachvollziehbar, ein belastbarer Nachweis für Prüfer und Aufsichtsbehörden.
Kreditpolitik, Schwellenwerte und Übersteuerungen an die Risikobereitschaft Ihres Instituts anpassen.
Die KI empfiehlt; Ihr Kreditteam entscheidet. Endgültige Kreditentscheidungen bleiben unter Ihrer Kontrolle.
Konzipiert zur Unterstützung DSGVO-konformer Datenverarbeitung, Modell-Governance, Prüfbarkeit und verantwortungsvoller Kreditvergabe für US- und EU-Implementierungen.
Erzählen Sie uns von Ihrem Kreditgeschäft. Wir melden uns, um zu besprechen, wie Lendavium die Kreditprüfung automatisieren und Kreditentscheidungen verbessern kann.
Ihre Angaben werden vertraulich behandelt und nur verwendet, um Sie zu Lendavium zu kontaktieren. Kein Spam, niemals.
Ein Vertreter von Lendavium wird Sie kontaktieren, um ein Einführungsgespräch zu vereinbaren.